Программа дисциплины Управление и организация банковской деятельности для направления 080100. 68 Экономика Автор кандидат экономических наук М. Е. Салун Рекомендована секцией умс одобрена на заседании «Конкретная экономика» icon

Программа дисциплины Управление и организация банковской деятельности для направления 080100. 68 Экономика Автор кандидат экономических наук М. Е. Салун Рекомендована секцией умс одобрена на заседании «Конкретная экономика»



НазваниеПрограмма дисциплины Управление и организация банковской деятельности для направления 080100. 68 Экономика Автор кандидат экономических наук М. Е. Салун Рекомендована секцией умс одобрена на заседании «Конкретная экономика»
Дата конвертации13.04.2013
Размер131.55 Kb.
ТипПрограмма дисциплины
скачать >>>

Министерство экономического развития и торговли

Российской Федерации

Государственный университет -

Высшая школа экономики
Факультет экономики


Программа дисциплины


Управление и организация банковской деятельности


для направления 080100.68 – Экономика

Автор – кандидат экономических наук М.Е.Салун

Рекомендована секцией УМС Одобрена на заседании


«Конкретная экономика» кафедры фондового рынка

и рынка инвестиций

Председатель С.Н. Смирнов Зав. кафедрой Н.И. Берзон

__________________________ _____________________

«_____» __________________2010 г. «____»________________2010 г.


Утверждена УС факультета

экономики


Ученый секретарь Т.А. Протасевич


« ____» ___________________2010 г.


Москва 2010


^ I. Аннотация


Курс «Управление и организация банковской деятельности» подготовлен для слушателей, планирующих развитие своей карьеры в банковской сфере.


Курс включает систему базовых профессиональных знаний (финансово-экономических, правовых, маркетинговых, управленческих), а также обычаи деловой практики, используемые в организации деятельности российских коммерческих банков.

В рамках предложенного курса рассматриваются основные вопросы организации и управления банковской организации, основы функционирования универсального коммерческого банка. Разделы курса отражают основные аспекты организации экономики банка: банковское производство (банковские продукты и услуги; технологию бизнес-процессов; организационные структуры); показатели финансового состояния и эффективности банковской деятельности; вопросы организации маркетинга; управления финансами банка; управления персоналом; управление рисками. Приводится анализ внешней среды банковской деятельности на современном этапе развития российского финансового рынка.


Особое внимание в курсе уделено потенциальным банковским рискам (кредитным, процентным, рискам ликвидности и платежеспособности), а также практическим навыкам управления бизнес-процессами, необходимым менеджерам и специалистам банковской организации. В рамках практических занятий предусматривается рассмотрение базовых вопросов коммерческого и инвестиционного кредитования.

При изучении курса предусматривается: проведение лекционных занятий в соответствии с сеткой часов, проведение практических семинарских занятий с анализом конкретных бизнес – ситуаций (case studies), подготовка Эссе, проведение деловой игры, а также самостоятельное изучение студентами рекомендуемой литературы в целях освоения теоретического материала.



^ Учебная задача курса


состоит в ознакомлении слушателей с основными принципами корпоративного управления банковского бизнеса, а также получении современных практических знаний и менеджерских навыков, необходимых для управления бизнес - процессами универсального коммерческого банка.


В результате изучения дисциплины «Управление и организация банковской деятельности» слушатель должен знать:


  • основные особенности российской банковской системы;

  • основные тенденции в развитии банковского сектора российского финансового рынка;

  • основы экономики банковского бизнеса и основные бизнес-процессы;

  • основные банковские продукты и услуги современного универсального банка;

  • принципы организации маркетинговой политики банка;

  • принципы оптимизации организационной структуры в банке (банковской группе);

  • принципы управления персоналом и современные подходы к системам мотивации банковских специалистов;

  • основы управления рисками.


^ Требования к слушателям


Дисциплина «Управление и организация банковской деятельности» изучается студентами факультета «Экономика», обучающимися по магистерским программам «Финансы». Предполагается, что слушатели магистерских программ имеют базовые знания об основах деятельности корпорации, в том числе бухгалтерского учета, корпоративных финансов, основ менеджмента и маркетинга, а также знания об организации финансовых рынков.


^ II. Формы контроля


По курсу «Управление и организация банковской деятельности» предусмотрены следующие формы контроля: итоговый контрольный тест в форме деловой игры (Оди), оценка подготовленного Эссе (Оэс) по выбранной теме, а также оценка участия во время проведения практических занятий (Опрак). Удельные веса по видам контроля знаний: деловая игра - 0,4; Эссе -0,4; практические занятия - 0,2. Курс считается успешно пройденным, если общая итоговая оценка слушателя равна 5 или более баллам по 10-балльной шкале.


^ Оитог = 0,4xОди + 0,4хОэс + 0,2 xОпрак ,


Десятибалльная оценка

1- неудовлетворительно

2- неудовлетворительно

3- неудовлетворительно

4- почти неудовлетворительно

5- удовлетворительно

6- почти хорошо

7- хорошо

8 - почти отлично

9 – отлично

10- блестяще


^ III. Тематический план


№ п/п


Наименование темы


Всего часов по дисциплине

Аудиторные часы


Самостоя

тельная работа


Лекции


Семинары

1

Введение

1

1

-

0

2

Анализ внешних условий банковской деятельности (внешней среды)



10



2



-



8

3

Анализ внутренней экономики банка

- Производство

- Маркетинг

- Финансы

- Управление персоналом банка



18

8

8


6



8

4

2


2



2

-

-


-



8

4

6


4

4

Управление рисками

- Управление кредитными рисками

- Управление риском изменения процентных ставок и другими видами ценовых рисков



14


10





4


2





2


-





8


8

5

Деловая игра

4

-

4

-

6

Эссе

30

-

-

30

7

Зачет













8

Всего

108

24

8

76



^ IV. Содержание программы


Введение к курсу.


  • Основы менеджмента.

  • Управление/менеджмент. Процесс управления. Функции менеджмента.

  • Финансовый менеджмент (цели, задачи).

  • Структура курса «Управление и организация банковской деятельности».

  • Менеджер в Банке: предъявляемые требования и реальность.



Часть 1. Анализ внешних условий банковской деятельности (внешней среды).


Раздел включает обобщенную характеристику изменений в банковском секторе финансового рынка России в 2007-2010гг. Макроэкономические показатели, показатели эффективности, институциональные изменения в структуре банковского капитала. Анализ рынка и его сегментов. Характеристика основных игроков банковского сектора финансового рынка - коммерческих банков, банков с государственным участием, дочерних банков с участием иностранного капитала, Банков развития, Банковских групп.


Источники конкурентной силы международных банков: достаточность капитала, качество активов, людские ресурсы, информация, финансовые инновации, технологии. Консолидация в банковском секторе, слияния и поглощения..


^ Часть 2. Анализ внутренней экономики банка.


Тема 1. Банковское производство (Corporate Banking).


Базисные понятия: банковский продукт, банковские операции, услуги, банковский бизнес-процесс. Характеристика стандартных банковских продуктов и услуг для крупного и среднего бизнеса: кредитование текущей деятельности, кредиты в виде овердрафта, документарные аккредитивы, гарантийные операции, инвестиционное кредитование, проектное финансирование. Организация корпоративного направления банковского бизнеса на примере организационной структуры крупного коммерческого банка.


Понятие кредитной процедуры. Подготовка кредитной сделки. Разработка проекта решения Кредитного комитета. Индикативные условия кредитной сделки (Практический пример/Case «Подготовка Индикативных условий/Term Sheet»).

Проектное финансирование как пример структурированного банковского продукта. Преимущества и недостатки проектного финансирования, отличие от инвестиционного кредитования. Этапы экспертизы рисков. Финансирование под страховое покрытие Экспортных Страховых Агентств.


Дополнительные банковские компетенции - финансовая аренда (лизинг).

Структурное оформление банковских бизнес-процессов: инициирующие и поддерживающие структурные подразделения (на примере организационной структуры крупного коммерческого банка). Кредитный комитет.


Практическое занятие (Case): анализ структуры кредитной сделки (проектное финансирование) на примере сделки финансирования реконструкции Гостиницы «Будапешт». Пример бизнес-плана инвестиционного проекта для банка. Анализ кредитной сделки по предоставлению платежной гарантии ЗАО «Микояновский мясокомбинат».


^ Тема 2. Маркетинг


Особенности маркетинга в банковском бизнесе. Маркетинговая стратегия банка. Определение рынков и целевых сегментов. Сегментация клиентской базы (стратегические/ VIP клиенты, стандартные клиенты, клиенты крупного, среднего и малого бизнеса). Управление клиентским бизнесом. Определение долгосрочных и краткосрочных целей банка на рынке. Типовая программа развития клиентского бизнеса банка. Задачи клиентских менеджеров.


Понятие бренда и система брендов, ребрендинг (Rebranding). Единый корпоративный бренд. Разработка концепции, разработка платформы мастер-бренда, ключевые факторы реализации концепции на примере Банка ВТБ (Банковской группы ВТБ)..


^ Тема 3. Финансы


Структура денежных потоков банка. Анализ качества управления пассивами банка. Эффективное управление риском. Базисные понятия ликвидности, платежеспособности, рентабельности банка.


Анализ качества управления активами банка. Структура активов, анализ рискованности активов, доходности и ликвидности.


Содержание отчета о прибылях и убытках. Анализ прибыльности банка. Структура состава доходов и качества прибыли. Коэффициенты прибыльности.


Анализ достаточности капитала. Достаточность капитала как мера платежеспособности, а также фактор управления активами/пассивами.


Компоненты управления капиталом, распределение риска по составляющим капитала (капитал 1-го, 2-го, 3-го уровня). Требования Соглашений Basel I,II,III и их влияние на конкурентоспособность российских банков. Анализ эффективности банковских операций (анализ процентных и непроцентных операций банка).

Процентная политика и определение процентных ставок. Анализ показателей финансового состояния банка. Анализ структуры банковских активов. Анализ рискованности, доходности, ликвидности активов.


^ Тема 4. Управление персоналом банка


Предметная область работы с персоналом банка. Работа с персоналом как традиционная функция экономики персонала. Три составные части экономики ресурсов. Цели, критерии эффективности, стратегии и планирование в управлении работой с персоналом банка. Мотивация сотрудников. Система KPI (Key Performance Indicators). Принципы системы мотивации труда Дифференциация системы материального стимулирования по различным категориям подразделений банка. Механизмы оценки результатов работы специалистов и менеджеров банка на основе системы оценочных критериев. Бонусная система стимулирования. Принципы реформирования системы мотивации и оплаты труда в коммерческом банке, разработанные компанией McKinsey (на примере Банка ВТБ).


^ Часть 3. Управление рисками


Тема 1. Управление кредитными рисками.


Компоненты кредитного риска. Кредитная политика банка. Управление риском в процессе кредитования (кредитная процедура, анализ кредитоспособности, ценообразование, оценка риска заемщика). Управление кредитным портфелем (лимиты кредитования). Анализ кредитной функции и кредитных операций, анализ качества кредитного портфеля, кредитный мониторинг. Меры по ограничению или снижению кредитных рисков. Политика резервирования.

Практическое занятие: принципы формирования кредитного досье, анализ Заемщика, кредитная экспертиза, анализ и оценка обеспечения.


^ Тема 2. Управление риском изменения процентных ставок и другими видами ценовых рисков.


Источники процентных рисков. Модели управления. Изменение прогнозируемых кривых доходности. Управление валютным риском. Источники и компоненты валютного риска. Методы управления валютным риском.


^ Практическое занятие (деловая игра) «Инициация кредитной сделки. Принятие решения по сделке Кредитным комитетом коммерческого банка.»


Темы для подготовки Эссе по курсу «Управление и организация банковской деятельности».


  1. Роль государственного регулирования в преодолении последствий мирового финансового кризиса в банковском секторе российского финансового рынка в 2008-2009 гг.

  2. Источники роста и основные направления восстановления банковского сектора российского финансового рынка в пост - кризисный период (доступ к финансовым ресурсам корпоративных клиентов и физических лиц).




  1. Просроченная задолженность в текущих кредитных портфелях российских банков. Источники возникновения «плохих кредитов», динамика, тенденции, способы контроля.




  1. Риски проектного финансирования и способы минимизации их негативного влияния (на примере участия российского банка в финансировании реализации инвестиционного проекта).




  1. Банковский маркетинг: использование Интернет - технологий для продвижения финансовых услуг.




  1. Создание и развитие универсального коммерческого банка на базе кэптивного банка (банка одного предприятия/одного акционера) - маркетинговая стратегия развития.




  1. Создание и развитие региональной филиальной сети для крупного универсального коммерческого банка – маркетинговая стратегия.




  1. Основные принципы построения работы по управлению активами и пассивами коммерческого банка (роль Казначейства банка).




  1. Рефинансирование кредитного портфеля банка: причины, методы, последствия для развития бизнеса.




  1. Увеличение пассивной базы банка: цели, стратегии, ограничения (на примере российского банка).



Рекомендуемая литература


  1. Ю.С. Масленченков, А.П. Дубанков. Экономика банка. - М., «БДЦ-пресс», 2003.

  2. Эндрю Файт. Введение в проектное финансирование. Библиотека «Финематики». - М., ЗАО «Интелбук», 2008.

  3. Тимур Беликов. Минные поля проектного финансирования. Пособие по выживанию для кредитных работников и инвесторов. – М., Альпина Бизнес Букс, 2009.

  4. Э. Морсман. Искусство коммерческого кредитования. - М., Альпина Бизнес Букс, 2005.

  5. Грюнинг Х, Ван, Брайович Братанович С. Анализ банковских рисков. Система оценки корпоративного управления и управления финансовым риском – М., Весь Мир, 2007.

  6. Энциклопедия финансового риск - менеджмента. 4-е издание, - М., Альпина Бизнес Букс, 2009.

  7. Джозеф Синки. Финансовый менеджмент в коммерческом банке и в индустрии финансовых услуг.- М., Альпина Бизнес Букс, 2007.

  8. Г.Н. Щербакова. Анализ и оценка банковской деятельности.- М., С-Петербург, Вершина, 2007.

  9. Банковские риски. Учебное пособие. – М., Финансовая академия при Правительстве РФ, Центр фундаментальных и прикладных исследований, 2007.

  10. Harvard Business Review. Лидерство. – М., Альпина Бизнес Букс, 2009.

  11. Harvard Business Review. Эффективное деловое общение. – М., Альпина Бизнес Букс, 2006.

.


М.Е. Салун









Похожие:

Программа дисциплины Управление и организация банковской деятельности для направления 080100. 68 Экономика Автор кандидат экономических наук М. Е. Салун Рекомендована секцией умс одобрена на заседании «Конкретная экономика» iconПрограмма дисциплины Модель человека в экономической науке для направления 080100. 62 «Экономика Автор проф. В. С. Автономов Рекомендована секцией умс одобрена на заседании кафедры «Экономическая теория»
Требования к студентам: студенты должны предварительно прослушать курсы истории экономических учений, микроэкономики I и II, макроэкономики...
Программа дисциплины Управление и организация банковской деятельности для направления 080100. 68 Экономика Автор кандидат экономических наук М. Е. Салун Рекомендована секцией умс одобрена на заседании «Конкретная экономика» iconПрограмма дисциплины Новая экономическая география для направления 080100. 62 Экономика, подготовка бакалавра Автор д г. н., проф. Скопин А. Ю. Рекомендована секцией умс одобрена на заседании кафедры «Региональной экономики и экономической географии»
Прикладные экономико-географические задачи в государственном управлении и бизнесе
Программа дисциплины Управление и организация банковской деятельности для направления 080100. 68 Экономика Автор кандидат экономических наук М. Е. Салун Рекомендована секцией умс одобрена на заседании «Конкретная экономика» icon«Экономика Автор проф. В. С. Автономов Рекомендована секцией умс одобрена на заседании кафедры «Экономическая теория»
Требования к студентам: студенты должны предварительно прослушать курсы истории экономических учений, микроэкономики I и II, макроэкономики...
Программа дисциплины Управление и организация банковской деятельности для направления 080100. 68 Экономика Автор кандидат экономических наук М. Е. Салун Рекомендована секцией умс одобрена на заседании «Конкретная экономика» iconПрограмма дисциплины Эконометрика для направления 010100. 62 подготовки бакалавра Автор: Рекомендована секцией умс одобрена на заседании кафедры «Математические и статистические математической экономики и методы в экономике»

Программа дисциплины Управление и организация банковской деятельности для направления 080100. 68 Экономика Автор кандидат экономических наук М. Е. Салун Рекомендована секцией умс одобрена на заседании «Конкретная экономика» iconПрограмма дисциплины Экономика и политика Канады для направления 080100. 62 «Экономика»
Рекомендована секцией умс факультета Мировой экономики и мировой политики «21» октября 2010 г
Программа дисциплины Управление и организация банковской деятельности для направления 080100. 68 Экономика Автор кандидат экономических наук М. Е. Салун Рекомендована секцией умс одобрена на заседании «Конкретная экономика» iconПрограмма дисциплины Экономическая история для специальности 080102. 65 «Мировая экономика»
Рекомендована секцией умс одобрена на заседании кафедры «Экономическая теория» экономической методологии и истории
Программа дисциплины Управление и организация банковской деятельности для направления 080100. 68 Экономика Автор кандидат экономических наук М. Е. Салун Рекомендована секцией умс одобрена на заседании «Конкретная экономика» iconПрограмма дисциплины Основы менеджмента для подготовки бакалавра Автор: к с. н., доцент Слабов С. С. Рекомендована секцией умс одобрена на заседании кафедры «Менеджмент»

Программа дисциплины Управление и организация банковской деятельности для направления 080100. 68 Экономика Автор кандидат экономических наук М. Е. Салун Рекомендована секцией умс одобрена на заседании «Конкретная экономика» iconПрограмма дисциплины «Основы Web-дизайна» Автор Гасанов Э. В. Рекомендована секцией умс одобрена на заседании кафедры Секция Бизнес-информатики «Архитектуры программных систем»

Программа дисциплины Управление и организация банковской деятельности для направления 080100. 68 Экономика Автор кандидат экономических наук М. Е. Салун Рекомендована секцией умс одобрена на заседании «Конкретная экономика» iconПрограмма дисциплины Основы менеджмента для направления 030300. 62 Психология подготовки бакалавра Автор: к с. н., доцент Слабов С. С. Рекомендована секцией умс одобрена на заседании кафедры «Менеджмент»
Дафт, Р. Л. Менеджмент: Пер с англ. / Дафт, Р. Л спб.: Питер, 2000. 832 с
Программа дисциплины Управление и организация банковской деятельности для направления 080100. 68 Экономика Автор кандидат экономических наук М. Е. Салун Рекомендована секцией умс одобрена на заседании «Конкретная экономика» iconПрограмма дисциплины «Управление затратами в цепях поставок»
Рекомендована секцией умс одобрена на совместном заседании кафедр логистики и управления цепями поставок
Разместите кнопку на своём сайте:
Документы


База данных защищена авторским правом ©rushkolnik.ru 2000-2015
При копировании материала обязательно указание активной ссылки открытой для индексации.
обратиться к администрации
Документы